Paytm: 1 PAN पर 1,000 खाते दर्ज: जानें RBI की रडार पर कैसे आया Paytm Payments Bank?

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Paytm: नई दिल्ली:  मनी लॉन्ड्रिंग संबंधी चिंताओं और वॉलेट पेटीएम और इसकी बैंकिंग शाखा के बीच करोड़ों रुपये के संदिग्ध लेनदेन ने भारतीय रिजर्व बैंक को विजय शेखर शर्मा के नेतृत्व वाली कंपनियों पर कार्रवाई करने के लिए प्रेरित किया है। सूत्रों के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) में लाखों खाते थे जो केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) के अनुरूप नहीं थे और हजारों मामलों में एक ही पैन का इस्तेमाल कई खाते खोलने के लिए किया गया था। ऐसे मामले थे जहां लेनदेन का कुल मूल्य लाखों रुपये था, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ गई।

1 PAN पर 1000 खाते दर्ज

हमने पाया कि 1,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं के खातों से एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) जुड़ा हुआ है। आरबीआई और ऑडिटर्स की समीक्षा प्रक्रिया के दौरान इसका पता चला। अधिकारियों ने कहा कि आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। आरबीआई ने प्रवर्तन एजेंसी को सूचित कर दिया है और निष्कर्षों को गृह मंत्रालय और प्रधान मंत्री कार्यालय को भी भेज दिया है।

वित्त मंत्री संजय मल्होत्रा ​​ने रॉयटर्स को बताया कि अगर अवैध गतिविधि के सबूत मिले तो कानून प्रवर्तन एजेंसी पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच शुरू करेगी।

हम आपको सूचित करना चाहेंगे कि आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड को 29 फरवरी 2024 के बाद ग्राहकों से डिपॉजिट या रिचार्ज, प्रीपेड इंस्ट्रूमेंट्स, वॉलेट और फास्टैग स्वीकार करना बंद करने का निर्देश दिया है।

Paytm: आरबीआई ने एक बयान में कहा कि सिस्टम की व्यापक ऑडिट रिपोर्ट और बाहरी ऑडिटरों की अनुपालन समीक्षा रिपोर्ट के बाद यह कदम उठाया गया है। इन रिपोर्टों ने भुगतान बैंक द्वारा अनुपालन की निरंतर कमी और महत्वपूर्ण निगरानी के बारे में चिंता जताई।

इससे पहले, 11 मार्च, 2022 को आरबीआई ने पीपीबीएल को तत्काल प्रभाव से नए ग्राहक प्राप्त करने से रोक दिया था।

आरबीआई ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के ग्राहक बचत खातों, चालू खातों, प्रीपेड मीडिया, फैटैग और नेशनल कॉमन कार्ड (एनसीएमसी) से अपना बैलेंस बिना किसी प्रतिबंध के निकाल और इस्तेमाल कर सकते हैं।

वन 97 कम्युनिकेशंस के पास पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड की 49% हिस्सेदारी है। लेकिन यह कंपनी को एक सहयोगी के रूप में वर्गीकृत करता है न कि सहायक कंपनी के रूप में।

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पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास लगभग 35 मिलियन ई-वॉलेट हैं
विश्लेषक के अनुसार, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास लगभग 35 मिलियन ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं जबकि केवल लगभग 4 करोड़ ही सक्रिय होंगे जिनमें कोई बैलेंस नहीं होगा या बहुत कम बैलेंस होगा।

सूत्रों के मुताबिक, यह संदेह है कि असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का इस्तेमाल फर्जी खातों के लिए किया जा रहा है। इस स्थिति में, केवाईसी में महत्वपूर्ण उल्लंघन किए गए, जिसके कारण ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ा।

Paytm: शेयरों में आई गिरावट

सूत्रों ने कहा कि बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन कई मौकों पर अधूरा और गलत पाया गया. आरबीआई के निर्देश के बाद वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड, जो पेटीएम ब्रांड का मालिक है, के शेयरों में पिछले दो दिनों में 40 फीसदी की गिरावट आई है.

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